В конце августа – начале сентября 2014 года Национальный банк Украины («НБУ») принял новые постановления, направленные на стабилизацию ситуации на валютном рынке Украины, а также в банковском и финансовом секторе.

Обязательная продажа иностранной валюты

НБУ принял Постановление № 515 «Об урегулировании ситуации на валютном рынке Украины» («Постановление 515»), которое вступило в силу 21 августа 2014 года, устанавливающее временное требование обязательной конвертации 100% валютной выручки в гривну.

Вышеуказанное требование обязательной продажи применяется к иностранным валютам первой группы классификатора иностранных валют[1] и российскому рублю, и распространяется почти на все переводы средств в Украину (а также переводы на счета резидентов Украины, открытые в иностранных банках на основании лицензии НБУ) в пользу юридических лиц (как резидентов так и нерезидентов) и физических лиц-предпринимателей, включая платежи за товары, работы и услуги, а также иностранные инвестиции, с учетом некоторых исключений. В частности, такое требование не применяется к некоторым поступлениям в иностранной валюте, включая, среди прочего, (і) средства в иностранной валюте, полученные по кредитным договорам, заключенным в соответствии с международными договорами Украины; (іі) средства в иностранной валюте, зачисленные на корреспондентские счета иностранных банков, открытые в украинских банках; и (ііі) депозиты иностранных банков в иностранной валюте, размещенные в украинских банках.

28 августа 2014 года в Постановление 515 были внесены изменения, предусматривающие следующее: (1) вышеуказанная продажа средств в иностранной валюте не может быть осуществлена в дату получения таких средств, и может быть осуществлена банками исключительно на следующий рабочий день после дня зачисления таких средств в иностранной валюте на соответствующий распределительный счет; (2) НБУ подтвердил, что в связи с требованием обязательной продажи валютной выручки, экспортные операции не могут быть осуществлены путем зачета встречных требований; и (3) украинским банкам запрещено предоставлять своим клиентам кредиты в иностранной валюте, за исключением кредитов, целью которых является исполнение клиентами своих внешнеэкономических обязательств.

Постановление 515 действует до 21 ноября 2014 года.

Новые ограничения на осуществление операций в иностранной валюте

НБУ принял Постановление № 540 «О введении дополнительных механизмов для стабилизации денежно-кредитного и валютного рынков Украины» («Постановление 540»), которое вступило в силу 2 сентября 2014 года, устанавливающее определенные ограничения на операции в иностранной валюте и меры, увеличивающие стабильность в банковской и финансовой деятельности. Постановлением 540 было отменено предыдущее Постановление НБУ № 328 «Об урегулировании деятельности финансовых учреждений и осуществлении валютных операций» («Постановление 328»), которые регулировало подобные вопросы. Постановление 540 продлило срок большинства ограничений, которые были предусмотрены Постановлением 328, а также ввело некоторые новые ограничения. В частности:

Ограничения на приобретение иностранной валюты               

В соответствии с Постановлением 540 резидентам Украины запрещено какое-либо досрочное погашение каких-либо займов, кредитов или финансовой помощи, полученных от иностранных кредиторов/дарителей в любой иностранной валюте (включая в случае заключения какого-либо дополнительного соглашения о сокращении срока какого-либо такого заимствования). Такой запрет применяется к досрочному погашению резидентами Украины основной суммы, процентов и каких-либо других платежных обязательств по договорам займа, кредитным договорам или договорам о предоставлении финансовой помощи, в любом случае, заключенными с иностранными кредиторами/дарителями. Помимо этого, НБУ не будет регистрировать изменения к таким договорам в случае, если такие изменения будут касаться сокращения срока выполнения резидентами-заемщиками их обязательств по таким договорам или их досрочного выполнения.

НБУ сохранил ежемесячный лимит на общую сумму иностранной валюты, которую могут приобрести физические лица с целью перевода такой иностранной валюты за границу по каким-либо неторговым операциям. Для резидентов Украины такой лимит на данный момент составляет эквивалент 15 000 гривен (без предоставления подтверждающих документов) и 150 000 гривен (при условии предоставления подтверждающих документов). Физические лица-нерезиденты могут перевести средства в иностранной валюте за границу в пределах вышеуказанных лимитов при условии предоставления подтверждающих документов, независимо от суммы перевода. Однако, вышеуказанные лимиты не распространяются на определенные виды неторговых операций, таких как, среди прочих, оплата расходов на обучение, оплата расходов на лечение в медицинских учреждениях другого государства, оплата расходов иностранных судебных, нотариальных и других уполномоченных органов (включая уплату налогов, сборов и иных обязательных платежей), и перевод средств в иностранной валюте, приобретенных за гривну, полученную в качестве зарплаты нерезидентом, трудоустроенным в Украине.

Выдача наличных средств с банковских счетов

НБУ сохранил требование, в соответствии с которым банкам запрещается выдавать своим клиентам наличную иностранную валюту на сумму, превышающую 15 000 гривен на один день на одного клиента в эквиваленте, рассчитанному по официальному курсу НБУ. Это требование применяется к выдаче наличных средств с текущих и депозитных счетов, независимо от количества счетов клиента в соответствующем банке, и независимо от того, осуществляется ли такая выдача в Украине или за ее пределами.

Это ограничение на получение наличных средств в иностранной валюте не распространяется на случаи, когда украинские компании, предприниматели и представительства иностранных компаний обеспечивают/возмещают расходы на командировку своих сотрудников за границу.

Помимо этого, выдача наличных средств в пределах Украины по электронным платежным средствам, эмитированным как резидентами, так и нерезидентами, осуществляется исключительно в гривне. Иностранная валюта, перечисленная из-за границы в пользу физического лица для выплаты наличными средствами без открытия счета, выплачивается получателю исключительно в гривне.

В соответствии с Постановлением 540, украинские банки обязаны ограничить выдачу наличных средств в гривне с текущих и депозитных счетов клиентов в пределах до 150 000 гривен в день на одного клиента. Такие ограничений не распространяются на получение наличных средств для выплаты зарплаты, расходов на командировку, пенсий и других социальных выплат, а также на выплаты с текущих и депозитных счетов, при условии, что такие счета были пополнены наличными средствами и такие выплаты не превышают сумму внесенных наличных средств.

Регулирование банковской деятельности

Требование касательно досрочного погашения банками в гривне депозитов в иностранной валюте остается в силе. НБУ также продолжил срок действия запрета на выпуск украинскими банками сберегательных (депозитных) сертификатов. Платежи по ранее выпущенным сберегательным (депозитным) сертификатам могут осуществляться путем перевода средств на банковские счета владельцев таких сертификатов.

НБУ установил лимит общей длинной открытой валютной позиции банка не больше 1%.

Постановление 540 вернуло ранее отмененное требование о минимальном периоде для приобретения иностранной валюты украинскими банками по поручению их клиентов, которое предусматривает, что какая-либо покупка иностранной валюты могла быть осуществлена не ранее третьего (3) операционного дня с даты получения соответствующего поручения и перевода гривны на промежуточный счет банка. Украинские банки также обязаны ежедневно (і) подавать в НБУ отчеты о всех полученных от клиентов поручениях на покупку иностранной валюты; и (іі) проводить мониторинг операций клиентов по покупке иностранной валюты на межбанковском валютном рынке Украины.

Постановление 540 действует до 2 декабря 2014 года.