Адвокатское бюро ЕПАМ предлагает вашему вниманию очередной выпуск регулярного обзора изменений в области банковского и финансового права, рынков капитала, в котором мы информируем читателей о наиболее важных новеллах и проектах законодательства.

Новые федеральные законы и акты Банка России

• Банк России вводит новые требования к отчетности кредитных организаций. С 1 июля 2015 года вводятся новые требования к раскрытию  кредитными организациями информации о своей деятельности, предусмотренные Указанием Банка России от 19 марта 2015 года № 3602-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 25 октября 2013 года № 3081-У «О раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности».
• Банк России скорректировал требования к обеспечению по кредитам Банка России, обеспеченным активами или поручительствами. 11 мая 2015 года вступил в силу Приказ Банка России от 24 апреля 2015 года № ОД-924 «О внесении изменений в пункт 3 приказа Банка России от 14 февраля 2008 года № ОД-101», исключивший применение рейтинга иностранных рейтинговых агентств при определении кредитных организаций, поручительства которых принимаются в обеспечение кредитов Банка России.
• Расширен перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, который используется при осуществлении банками внутреннего контроля для борьбы с легализацией преступных доходов. 3 мая 2015 года вступило в силу Указание Банка России от 17 марта 2015 года № 3601-У «О внесении изменений в приложение к Положению Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
• Банк России подготовил информацию для участников рынка ценных бумаг о порядке возврата номинальным держателем сумм невостребованных дивидендов. Опубликовано Письмо Банка России от 28 апреля 2015 года № 06-55/3793 «О возврате акционерному обществу сумм невостребованных дивидендов по акциям номинальным держателем, который по не зависящим от него причинам не осуществил выплату дивидендов».

Нормотворческие инициативы

• Изменения порядка инвестирования пенсионных накоплений: последние инициативы Банка России. 6 мая 2015 года опубликован проект Указания Банка России, который предполагает внесение определенных изменений в Положение ЦБ РФ от 25 декабря 2014 года № 451-П «Об установлении дополнительных ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование, дополнительных требований к кредитным организациям, в которых размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, а также дополнительных требований, которые управляющие компании обязаны соблюдать в период действия договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений».
• Банк России разработал порядок проведения проверок деятельности эмитентов и участников корпоративных отношений. Опубликован проект Указания Банка России «О порядке проведения проверок деятельности эмитентов и участников корпоративных отношений и порядке применения иных мер в целях защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов», подготовленный с целью реализации полномочий, определенных статьей 76.2 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
• Банк России предлагает ввести двухуровневую систему раскрытия информации профессиональными участниками рынка ценных бумаг. Опубликован проект Указания Банка России «О составе, объеме, порядке и сроках раскрытия информации профессиональными участниками рынка ценных бумаг», направленный на обеспечение прозрачности деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг.
• Банк России намерен обновить нормы, регулирующие лицензионные требования и условия осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Разработан проект Положения Банка России «О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг», который призван заменить требования, установленные Приказом ФСФР России от 20 июля 2010 № 10-49/пз-н.
• Банк России разработал проект Положения о депозитарной деятельности. Опубликован проект Положения Банка России «О депозитарной деятельности в Российской Федерации», которое должно заменить собой устаревшее «Положение о депозитарной деятельности в Российской Федерации», утвержденное Постановлением ФКЦБ РФ от 16 октября 1997 года № 36.
• Банка России планирует дополнить требования к деятельности специализированного депозитария. Опубликован проект Положения Банка России «Об установлении требований к деятельности специализированного депозитария», который призван заменить действующее в настоящее время Постановление ФКЦБ России от 10 февраля 2004 года № 04-3/пс «О регулировании деятельности специализированных депозитариев акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов».
• Банк России разработал требования к организации системы управления рисками НПФ. Опубликован проект указания «Об отдельных требованиях к организации системы управления рисками негосударственного пенсионного фонда».
• Банк России разработал порядок получения предварительного согласия на совершение сделок, связанных с приобретением акций (долей) НПФ, а также сделок, направленных на установление контроля над акционерами НПФ. Опубликован проект Инструкции Банка России «О порядке направления в Банк России ходатайства о получении предварительного согласия (последующего одобрения) на совершение сделки (сделок) с акциями негосударственного пенсионного фонда или сделки (сделок), в результате которой (которых) устанавливается контроль в отношении акционера негосударственного пенсионного фонда, о форме указанного ходатайства и перечне прилагаемых к нему документов и сведений».
• Банк России планирует унифицировать требования по оформлению резидентами паспортов сделок. Опубликован проект Указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 4 июня 2012 года № 138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением».

С полной версией обзора можно ознакомиться по ссылке.